Les 5 étapes du matin à digitaliser

**Pour réallouer votre compétence à l'analyse**

N°1 : La collecte des relevés de compte

C’est la première étape de votre journée : sortir toutes vos clés d’authentification et ouvrir tous les accès à vos web bankings pour télécharger vos relevés, mettre à jour vos outils de suivi de trésorerie et ne pas oublier de les envoyer à la comptabilité.

Pourquoi c’est anachronique ? C’est long et c’est risqué de télécharger sur un poste de travail (une modification de relevé de compte permet de masquer une fraude au virement). Vos autres outils (et le reste des équipes, en cas d’absence par exemple) sont tributaires de cette mise à jour.

Avec une solution dédiée au Cash Management, vos relevés sont automatiquement reçus de vos banques, intégrés dans votre solution de Cash Management et routés vers les systèmes comptables.

Aucune manipulation n’est requise, aucun problème d’accès ou de mise à jour. Et cela vous fait gagner un temps précieux pour commencer la journée.

Qui est mieux placé que vous pour réfléchir à de nouveaux modèles innovants et performants ?

N°2 : Le rapprochement bancaire

Une fois les relevés bancaires intégrés, il est temps de s’attaquer aux rapprochements.

Jusqu’ici c’était fastidieux : il fallait descendre manuellement les flux de la veille sur votre fichier dédié, pour ceux qui ne les impriment plus, avec beaucoup d’attention pour éviter les erreurs sur les mouvements qui se ressemblent : montants similaires, multi destinataires, etc.

Une tâche nécessaire mais sans aucune valeur ajoutée pour le trésorier.

Dès réception des relevés de comptes, les rapprochements bancaires s’effectuent automatiquement, durant la nuit, directement dans votre solution de Cash Management.

Le matin en arrivant, il ne vous reste plus qu'à traiter les suspens et le tour est joué en quelques clics.

La journée est tout de suite dégagée pour des tâches plus intéressantes !

N°3 : Les prévisions d’encaissement / décaissement

C’est l’une des tâches cruciales du trésorier, avec deux problématiques à gérer :

D’une part il faut construire vos tableaux de prévisions et les actualiser à la main quotidiennement. Notamment il faut décider que faire de chaque prévision de la veille qui ne s’est pas réalisée.
D’autre part, il faut maintenir une veille et des échanges constants avec les métiers pour anticiper chaque opération, chaque paiement, et chaque règlement.

Mais comment être sûr d’avoir une vision exhaustive des futurs flux entrants et sortants ? Comment éviter qu’une opération mal communiquée en interne ne vienne plomber votre trésorerie ?

Avec un module de Cash Management dédié, devenez un trésorier connecté. Votre solution est directement reliée à l’ERP et aux outils de gestion des différents services.

Vos tableaux de prévisions sont mis à jour automatiquement à partir de l’information collectée, et les prévisions échues sont retraitées automatiquement en fonction de leur nature

Vous pouvez collaborer avec les métiers en toute sérénité et même organiser vos campagnes de paiements à l’avance.

Vous avez accès à des tableaux dynamiques et visuels à court terme, mais aussi à long terme pour visualiser les échéances importantes comme les remboursements de dette ou les décaissements de TVA.

N°4 : Les positions de trésorerie

Pour connaître vos positions de trésorerie, vous devez actualiser vos fichiers Excel… et pour cela copier-coller les soldes de vos comptes bancaires depuis les webbankings, reformater les données …. Et pour peu qu’une partie de votre gestion de trésorerie soit décentralisée, attendre les infos de vos collègues …

Sans compter les liens corrompus d’une des feuilles, qui bloquent régulièrement toute mise à jour du fichier de calcul...

Et si vous voulez une vue par BU, filiales, code budget, dans différentes devises, ça tourne au vrai cauchemar… votre fichier Excel explose !!

Pourquoi ça n’est plus possible ? Vous passez plus de temps à actualiser vos fichiers qu’à travailler sur la donnée : êtes-vous vraiment au rendez-vous pour optimiser votre performance ?

Avec une solution dédiée, c’est fini ! Vous avez une vision cash en temps réel, sur une interface intuitive et facile à manipuler. Votre vrai travail de gestionnaire peut commencer.

Vous avez une vision exhaustive pour prendre rapidement les meilleures décisions : placements, virements d’équilibrages avec règles de gestion automatisées, etc.

Filtrez en un clic pour avoir une vue par entité, code budget, contrepartie ou devise. Vous connaissez l’état exact de vos liquidités à court terme. Des décisions plus rapides… et plus éclairées donc !

Et dire que votre DG passe tous les matins dans votre bureau pour connaître la position ! No stress !

N°5 : L’émission des virements

Pour tous les virements prévus dans la matinée, il faut récupérer les fichiers de paiement de l’ERP, les télécharger sur le poste du trésorier, les charger et les faire signer.

Ça prend du temps, et surtout le fichier reste accessible et modifiable, ce qui augmente le risque de fraude.

Plus le nombre de fournisseurs et d’opérations augmente, plus le risque grimpe et votre stress avec…

C’est une partie délicate qu’il faut traiter avec grande attention et qui vous emmène souvent déjà vers la fin de votre matinée.

Cash Management de Cegid Treasury, c’est aussi votre plateforme de virements sécurisés : une interface claire pour programmer et automatiser vos opérations.

L’instruction de paiement est téléchargée directement depuis l’ERP et les informations clés sont contrôlées. S’il y a une incohérence (destinataire, montant, autorisation), la solution émet une alerte.

Vous passez moins de temps sur vos virements, vous éliminez les risques d’erreurs, et tout est pisté.

La matinée commence sérieusement à s’accélérer !